미 재무부, "멕시코 카르텔 자금세탁 의심" 국경 14개 카운티 집중 감시

미국 재무부가 멕시코 마약 카르텔의 자금세탁 활동을 차단하기 위해 미국 남서부 국경 인근 14개 카운티를 집중 감시 대상으로 지정하는 금융 통제 조치를 시행한다고 발표했다.

이번 조치는 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 발동한 지리적 타깃 명령의 확대 조치로, 멕시코 카르텔이 미국 금융 시스템을 통해 현금을 세탁하는 것을 차단하기 위한 것이다.

감시 대상은 애리조나, 뉴멕시코, 텍사스, 캘리포니아 등 4개 주의 국경 인접 지역이다.

주요 대상 지역에는 애리조나의 마리코파·피마·유마 카운티, 뉴멕시코의 베르날리요·도냐아나 카운티, 텍사스의 카메론·엘패소·이달고·웹 카운티 등이 포함된다.

재무부는 이 지역의 환전소, 송금업체, 수표 현금화 업체 등 현금 기반 금융서비스 업체에 대해 거래 보고 의무를 강화했다. 특히 기존에는 1만 달러 이상 현금 거래만 보고 대상이었지만, 이번 조치로 일부 지역에서는 200달러 이상의 현금 거래도 당국에 보고해야 할 수 있다.

미 정부는 멕시코 마약 조직이 대규모 현금을 여러 번에 나누어 입금하는 방식으로 자금세탁을 해왔다고 보고 있다. 이러한 방식은 흔히 ‘구조화 입금(structuring)’이라 불리며, 범죄 조직이 금융 감시망을 피하기 위해 사용하는 대표적인 수법이다.

재무부는 이번 조치가 마약 밀매와 펜타닐 거래로 벌어들인 자금을 추적하고 카르텔 금융망을 차단하기 위한 것이라고 설명했다. 당국은 강화된 거래 기록을 통해 연방 수사기관이 자금 흐름을 분석하고 범죄 조직을 추적하는 데 도움이 될 것으로 기대하고 있다.

그러나 국경 지역 일부 사업자와 시민단체들은 이번 조치가 일반 시민과 이민자들의 송금 활동까지 과도하게 감시할 수 있다며 우려를 제기하고 있다. 특히 멕시코로 가족 송금을 하는 노동자들이 불필요한 금융 감시 대상이 될 수 있다는 지적도 나온다.

미국 정부는 최근 몇 년 동안 멕시코 카르텔의 금융망을 차단하기 위해 은행 계좌 동결, 가상화폐 추적, 송금 감시 강화 등 금융 단속을 확대하고 있으며, 이번 조치는 이러한 전략의 일환으로 분석된다.